“Se incumple con la devolución de recursos, los usuarios tienen una serie de problemáticas con las tarjeteas de débito, de crédito y aún así el regulador no actuó. Esta falta de actuación ha generado un problema muy grande para los depositantes y ahorristas en fassil, que no quiere ser visibilizado por parte del Gobierno porque la regulación y la actitud del regulador ha sido muy mala”, afirmó el analista a la ANF.

El 26 de abril, la Asfi intervino la entidad financiera luego de conocer las irregularidades con los ahorros de sus clientes que no podían ser retirados. Cuatro de los ejecutivos fueron enviados a la cárcel por movimiento irregulares en un crédito millonario, otorgado a una joven de 18 años que no mostraba solvencia de pago.

El ministro de Economía, Marcelo Montenegro, en conferencia de prensa, sostuvo que durante 2018 y 2019, cuando Luis Arce era ministro de Economía, se observaron las demandas de aumento de capital del Banco Fassil porque no se conoció el origen de los recursos. Asimismo, dijo que en el gobierno de Jeanine Añez el banco en cuestión incrementó su capital en Bs 106 millones.

“El banco nunca demostró el origen de los fondos. Queda claro que antes no se aceptó la capitalización porque no se justificó el origen de los fondos. El Gobierno nacional prohíbe en 2019, para el 2020 hubo autorización por sumas exorbitante que le han dado el tamaño que tuvo ese banco”, explicó Montenegro

Al respecto, Espinoza indicó que esa era la primera señal para que la autoridad reguladora realice la fiscalización correspondiente, porque la norma establece un continuo trabajo de fiscalización. Consideró que se quiere responsabilizar al gobierno de transición de la intervención tardía y la falta de regulación.

“Lo que el Gobierno pretende hacer, con estas declaraciones, es desvirar la atención de una pésima regulación y con una intervención muy tardía, a eso se suma una resolución muy cuestionada por la desdolarización de los ahorros de los usuarios del banco Fassil”, enfatizó.

Asimismo, recordó que el presidente Luis Arce admitió que conocía de las observaciones al banco en 2019, cuando era ministro de Economía, por lo que instruyó una investigación, pero no se desarrolló ninguna acción más que rechazar la solicitud de capitalización.

“Es un tema que a nosotros nos preocupaba hace mucho tiempo atrás, cuando yo volví de ministro de Economía el 2019, en la primera reunión que tuve con Asoban. Personeros de Asoban me reclamaron porque en esa época estaba colocando, estaba pagando si ustedes quieren más facilito, tasas de interés más altas por DPFs que todo el sistema financiero”, indicó Arce.

En octubre de 2018, la calificadora Moody’s retiró todas las calificaciones del Banco Fassil en al menos 11 puntos, entre ellos está la calificación de depósitos a largo plazo, deudas en moneda nacional y extranjera, además de la evaluación de riesgo.

Sobre ese punto, Espinoza dijo que cuando la calificadora reduce o quita la calificación a una determinada entidad financiera es una alerta para la entidad reguladora para que proceda con las acciones de fiscalización.

Finalmente, afirmó que otra de las alertas que se registró es que los clientes no podían retirara sus ahorros, problemas con las tarjetas de débito y crédito. Dijo que de acuerdo al inciso a del artículo 511, de la Ley 393 de Servicios Financieros, una de las causales de intervención es la cesación de pagos por el incumplimiento en el pago de una o más obligaciones líquidas y exigibles. (ANF)